Morningstar เผยที่ปรึกษาการเงินใช้ AI เพิ่มขึ้น แต่ยังติดปัญหาเรื่องเวลา

รายงาน Morningstar Investor Perspectives ประจำปี 2026 ระบุว่าที่ปรึกษาการเงินหันมาใช้ AI มากขึ้นอย่างรวดเร็ว โดยสัดส่วนผู้ที่ไม่ใช้ AI ลดลงเหลือ 20% จาก 33% ในปีก่อนหน้า อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษากว่าครึ่งยังคงรู้สึกว่ามีเวลาไม่เพียงพอในการดูแลลูกค้าเนื่องจากภาระงานด้านธุรการที่เพิ่มขึ้น

ปัญหาที่เกิดขึ้นคือ AI ช่วยให้ทำงานเร็วขึ้น แต่ความซับซ้อนของงานบริการและความคาดหวังของลูกค้าที่สูงขึ้นก็เพิ่มขึ้นตามไปด้วย ทำให้เวลาที่ควรจะใช้กับลูกค้าโดยตรงยังคงถูกเบียดบังด้วยงานเอกสารและงานปฏิบัติการ

ที่ปรึกษาการเงินหันมาเสนอการลงทุนในตลาดส่วนบุคคล (Private Markets) มากขึ้นเป็น 40% แต่ก็เผชิญกับความท้าทายเรื่องความโปร่งใสของค่าธรรมเนียมและสภาพคล่อง ซึ่งทำให้ความมั่นใจในการอธิบายผลิตภัณฑ์เหล่านี้แก่ลูกค้าลดลงเมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา

ที่ปรึกษาต้องการพันธมิตรด้านการจัดการสินทรัพย์ที่เข้าใจความต้องการของธุรกิจ ไม่ใช่แค่การนำเสนอผลิตภัณฑ์แบบทั่วไป โดยให้ความสำคัญกับทีมสนับสนุนที่เข้าถึงง่ายและการสื่อสารที่ชัดเจนเพื่อลดภาระงานที่ไม่จำเป็น