ผลสำรวจชี้ที่ปรึกษาการเงินหันพึ่ง AI เพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน พร้อมปรับพอร์ตเน้น ETF มากขึ้น

ผลสำรวจที่ปรึกษาการเงินอิสระในสหรัฐฯ 300 รายโดย Federated Hermes พบว่าเกือบครึ่งหนึ่งกังวลเรื่องการใช้เทคโนโลยีเพื่อสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า โดย 56% มองว่า AI คือโอกาสสำคัญในการเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานและประหยัดเวลาเพื่อไปดูแลลูกค้าได้มากขึ้น

นอกจากเรื่องเทคโนโลยี ผลสำรวจยังระบุถึงการเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุน โดยเป็นครั้งแรกที่ ETF มีสัดส่วนในพอร์ตลูกค้าสูงกว่ากองทุนรวม (29% เทียบกับ 26%) และที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีแผนจะเพิ่มสัดส่วน ETF ต่อไปในอนาคต

ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์สูงเริ่มกังวลเกี่ยวกับฐานลูกค้าที่อายุมากขึ้น โดย 53% ของที่ปรึกษาอายุ 60 ปีขึ้นไปกังวลเรื่องการดึงดูดลูกค้ากลุ่มคนรุ่นใหม่ ซึ่งเป็นความท้าทายสำคัญต่อการเติบโตของธุรกิจในระยะยาว

ในด้านการลงทุน ที่ปรึกษาเริ่มหันมาให้ความสนใจสินทรัพย์ทางเลือกมากขึ้น แม้ปัจจุบันสัดส่วนจะยังน้อย แต่มีแนวโน้มการยอมรับที่เพิ่มขึ้น โดย Federated Hermes ระบุว่ากำลังมุ่งเน้นช่วยที่ปรึกษาปรับกลยุทธ์พอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับสภาวะตลาดปัจจุบัน