IRS ปรับเพดานเงินสะสมเกษียณปี 2027 รับมือเงินเฟ้อ
สรรพากรสหรัฐฯ ประกาศเพิ่มวงเงินสะสมสูงสุดในบัญชี 401(k) เป็น 25,500 ดอลลาร์ในปี 2027 เพื่อให้สอดคล้องกับภาวะเงินเฟ้อ
สรุปข่าว
กรมสรรพากรสหรัฐฯ (IRS) ประกาศปรับเพิ่มเพดานเงินสะสมสูงสุดสำหรับบัญชีเกษียณอายุประเภท 401(k) และแผนที่เกี่ยวข้องเป็น 25,500 ดอลลาร์ในปี 2027 เพิ่มขึ้นจากปีนี้ที่ 24,500 ดอลลาร์ การปรับเปลี่ยนนี้เป็นส่วนหนึ่งของการปรับฐานตามอัตราเงินเฟ้อประจำปี ซึ่งครอบคลุมถึงแผน 403(b) และแผนเกษียณของรัฐบาลด้วย
สำหรับผู้ที่มีอายุ 50 ปีขึ้นไป จะได้รับสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมในการสะสมเงินส่วนเกิน (Catch-up contribution) โดยสามารถสะสมเพิ่มได้อีก 8,500 ดอลลาร์ รวมเป็น 34,000 ดอลลาร์ ขณะที่ผู้มีอายุ 60-63 ปี จะได้รับสิทธิสะสมเพิ่มขึ้นเป็น 11,750 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม เพดานการสะสมในบัญชี IRA ยังคงอยู่ที่ 7,500 ดอลลาร์เท่าเดิม
เงื่อนไขรายได้และบัญชี Roth IRA
นอกจากการปรับเพดานเงินสะสมแล้ว IRS ยังได้ปรับเกณฑ์รายได้สำหรับผู้ที่ต้องการออมเงินในบัญชี Roth IRA โดยผู้ที่มีรายได้ถึงเกณฑ์ที่กำหนดจะไม่สามารถนำเงินเข้าบัญชีประเภทนี้ได้
สำหรับบุคคลทั่วไป เกณฑ์รายได้ที่จะเริ่มถูกตัดสิทธิอยู่ที่ 158,000 ดอลลาร์ และจะถูกตัดสิทธิเต็มจำนวนเมื่อรายได้ถึง 173,000 ดอลลาร์ ส่วนคู่สมรสที่ยื่นภาษีร่วมกัน เกณฑ์รายได้จะเริ่มที่ 250,000 ดอลลาร์ และสิ้นสุดที่ 260,000 ดอลลาร์
ผลกระทบ เป็นกลาง
เป็นการปรับเปลี่ยนตามกลไกปกติของ IRS เพื่อรองรับภาวะเงินเฟ้อ ไม่ได้ส่งผลกระทบโดยตรงต่อผลประกอบการของบริษัทใดบริษัทหนึ่ง แต่สะท้อนถึงภาพรวมเศรษฐกิจที่ค่าครองชีพสูงขึ้น
เรียบเรียงเป็นภาษาไทยโดยกองบรรณาธิการ ข้อมูลนี้ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน