Bank of America ถูกปรับกว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ ฐานหละหลวมเรื่องฟอกเงิน

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ สั่งปรับ Bank of America รวมกว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ จากความล้มเหลวในการป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย โดยธนาคารไม่ได้ตรวจสอบธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์และไม่รายงานธุรกรรมต้องสงสัยมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์

ความผิดดังกล่าวรวมถึงการละเลยธุรกรรมที่อาจเชื่อมโยงกับเครือข่ายฟอกเงินจากจีน การค้ายาเสพติด และการฉ้อโกง ซึ่งถือเป็นหนึ่งในค่าปรับที่สูงที่สุดในประวัติศาสตร์ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ

หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า Bank of America ให้ความสำคัญกับรายได้มากกว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ทำให้ระบบตรวจสอบธุรกรรมและกระบวนการคัดกรองลูกค้ามีความบกพร่องอย่างต่อเนื่อง

ธนาคารยอมรับว่าละเมิดกฎหมาย Bank Secrecy Act โดยมีการผลักภาระการตรวจสอบธุรกรรมต้องสงสัยไปให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและสถาบันการเงินอื่นแทน ซึ่งหลังจากนี้ธนาคารจะต้องเข้ารับการตรวจสอบจากบุคคลภายนอกเพื่อปรับปรุงระบบควบคุมความเสี่ยง