American Express ถูกปรับ 350 ล้านดอลลาร์ เหตุระบบป้องกันฟอกเงินบกพร่อง

American Express ถูกหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของสหรัฐฯ ทั้ง Office of the Comptroller of the Currency (OCC) และ Federal Reserve สั่งปรับเป็นเงิน 350 ล้านดอลลาร์ สาเหตุหลักมาจากความบกพร่องของระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่ไม่เพียงพอต่อการตรวจสอบธุรกรรมที่มีความเสี่ยง

หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า บริษัทขาดการควบคุมภายในที่เข้มงวด รวมถึงมีบุคลากรที่ไม่เพียงพอและขาดประสบการณ์ในการตรวจสอบ ส่งผลให้บริษัทพลาดการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยรวมมูลค่าประมาณ 1.3 หมื่นล้านดอลลาร์ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา โดยบริษัทไม่ได้ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาดังกล่าว

OCC เปิดเผยว่า American Express ให้ความสำคัญกับความเสี่ยงในผลิตภัณฑ์เงินฝากมากเกินไป จนละเลยธุรกิจบัตรเครดิตซึ่งมีขนาดใหญ่กว่ามาก นอกจากนี้ยังพบปัญหาในการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Customer Due Diligence) และกระบวนการระบุตัวตนที่ไม่รัดกุมพอ

ผู้บริหารระดับสูงของ American Express ยืนยันว่าบริษัทมุ่งมั่นที่จะแก้ไขปัญหาและปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้ดียิ่งขึ้น พร้อมระบุว่าค่าปรับและค่าใช้จ่ายในการปรับปรุงระบบครั้งนี้จะไม่ส่งผลกระทบต่อเป้าหมายทางการเงินในปี 2026 และ 2027