ผลวิจัยเผยนักลงทุนยุคใหม่นิยมใช้บริการแบบผสมผสาน ทั้งบริหารพอร์ตเองและจ้างที่ปรึกษา

ผลการศึกษาจาก Crisil Coalition Greenwich สำรวจนักลงทุนกว่า 5,000 ราย พบว่าเส้นแบ่งระหว่างนักลงทุนที่จัดการพอร์ตเอง (DIY) และลูกค้าของที่ปรึกษาทางการเงินเริ่มเลือนลางลง โดยนักลงทุนที่มีสินทรัพย์ระหว่าง 1 แสนถึง 5 ล้านดอลลาร์ กว่า 22% กลายเป็น 'นักลงทุนแบบผสมผสาน' (Hybrid Investors) ที่ใช้บริการทั้งสองรูปแบบ

ข้อมูลระบุว่า 67% ของกลุ่มนี้ยังคงทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน ขณะที่ 54% ยังคงมีบัญชีซื้อขายด้วยตนเองกับแพลตฟอร์มชั้นนำ เช่น Fidelity, Vanguard และ Charles Schwab ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่านักลงทุนที่มีความมั่งคั่งสูงต้องการความยืดหยุ่นในการตัดสินใจลงทุนด้วยตนเองควบคู่ไปกับการวางแผนการเงินแบบองค์รวม

ที่ปรึกษาทางการเงินหลายรายมองว่าพฤติกรรมนี้ไม่ใช่การแข่งขัน แต่เป็นโอกาสในการสร้างความสัมพันธ์ที่เปิดกว้างมากขึ้น โดยที่ปรึกษาสามารถเข้ามาช่วยวางแผนในภาพรวม เช่น ภาษี การเกษียณ และการจัดการความเสี่ยง ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนกลุ่ม DIY ต้องการคำแนะนำเพิ่มเติม

อย่างไรก็ตาม งานวิจัยเตือนว่านักลงทุนแบบผสมผสานมีความอ่อนไหวต่อค่าธรรมเนียมมากกว่าลูกค้าทั่วไป และมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนที่ปรึกษาได้ง่ายกว่าหากไม่เห็นความคุ้มค่า ดังนั้นที่ปรึกษาจึงต้องเน้นการสื่อสารเรื่องมูลค่าที่เพิ่มขึ้นจากการวางแผนมากกว่าแค่การบริหารจัดการพอร์ตเพียงอย่างเดียว