American Express ถูกปรับ 3.5 ร้อยล้านดอลลาร์ เหตุระบบป้องกันฟอกเงินบกพร่อง

American Express (AXP) ถูกหน่วยงานกำกับดูแลการเงินสหรัฐฯ (OCC) สั่งปรับเป็นเงิน 350 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML) มีความบกพร่องอย่างรุนแรง ส่งผลให้บริษัทไม่สามารถตรวจจับและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่ารวมกว่า 1.3 หมื่นล้านดอลลาร์ในช่วงปี 2014 ถึง 2025 ได้อย่างเหมาะสม

ความผิดพลาดดังกล่าวครอบคลุมถึงการขาดการตรวจสอบธุรกรรมผ่านบัตรเครดิตและบัตรชาร์จการ์ด ซึ่งเป็นธุรกิจหลักของบริษัท โดยทาง OCC ระบุว่าบริษัทให้ความสำคัญกับบัญชีเงินฝากมากเกินไปจนละเลยความเสี่ยงในส่วนของบัตรเครดิต นอกจากนี้ยังพบปัญหาเรื่องบุคลากรไม่เพียงพอและการฝึกอบรมที่ไม่เข้มงวดเพียงพอ

American Express ยืนยันว่าได้มีการตั้งสำรองเงินสำหรับค่าปรับส่วนนี้ไว้แล้วในงวดบัญชีก่อนหน้า ทำให้ไม่กระทบต่อแนวโน้มผลประกอบการในปี 2026 และ 2027

บริษัทระบุว่าได้เริ่มดำเนินการแก้ไขจุดอ่อนในโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎหมายอาชญากรรมทางการเงินแล้ว และพร้อมให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อปรับปรุงระบบการตรวจสอบธุรกรรมให้รัดกุมยิ่งขึ้นตามคำสั่งของ OCC และธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed)